關(guān)于美方財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局的簡(jiǎn)要介紹

1

標(biāo)題：關(guān)于美方財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局的簡(jiǎn)要介紹

摘要：

金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局歸美國(guó)財(cái)政部管轄，辦公地點(diǎn)位于弗吉尼亞州維也納地區(qū)。該局負(fù)責(zé)收集和分析金融交易信息、防范國(guó)內(nèi)和國(guó)際洗錢、打擊恐怖主義融資和其他金融犯罪。

一 、該局任務(wù)

金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局的主要任務(wù)是，保護(hù)金融系統(tǒng)不受非法使用，打擊洗錢和促進(jìn)國(guó)家安全、確保金融系統(tǒng)安全、參加金融情報(bào)艾格蒙特小組活動(dòng)、收集、分析、共享金融犯罪情報(bào)信息。

該局屬金融情報(bào)部門，該局在其網(wǎng)站稱：“犯罪分子的主要?jiǎng)訖C(jī)是經(jīng)濟(jì)利益，他們?cè)谠噲D洗白犯罪所得或試圖花掉他們的不義之財(cái)時(shí)，會(huì)留下金融痕跡。

二、該局簡(jiǎn)要情況

該局根據(jù)財(cái)政部長(zhǎng)命令于1990年4月25日建立。1994年5月，其任務(wù)范圍擴(kuò)大涵蓋監(jiān)管責(zé)任。1994年10月，財(cái)務(wù)執(zhí)法辦公室并入金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局。2002年9月26日，依照《愛國(guó)者法》，該局列為財(cái)政部正式業(yè)務(wù)局。

2012年9月，該局將FinCEN Portal和Query System等兩個(gè)信息系統(tǒng)中11年的數(shù)據(jù)遷移到FinCEN Query搜索引擎中，形成了一個(gè)一站式服務(wù)的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)調(diào)查系統(tǒng)，該系統(tǒng)信息眾多，搜索功能強(qiáng)大。該局定期收集、制作、發(fā)布《可疑活動(dòng)報(bào)告》、《現(xiàn)金交易報(bào)告》、《特殊人員名單》、《金融服務(wù)企業(yè)注冊(cè)名單》。

2011年至2017年，該局收到了1200多萬份可疑活動(dòng)報(bào)告。2019年，該局收到了超過200萬份可疑活動(dòng)報(bào)告。

三、組織機(jī)構(gòu)

該局于2013年11月說，擁有340名工作人員，其中大部分是情報(bào)專業(yè)人員，專業(yè)包括：金融行業(yè)管理、非法金融調(diào)查、金融情報(bào)分析、洗錢及恐怖主義金融活動(dòng)、信息技術(shù)。

該局與大部分工作人員簽訂了長(zhǎng)期工作合同，其中有20多個(gè)來自于其他執(zhí)法機(jī)關(guān)的長(zhǎng)期借調(diào)人員。他們?cè)诮鹑跇I(yè)、非法金融、金融情報(bào)、反洗錢、反恐融資、融資監(jiān)管制度、計(jì)算機(jī)技術(shù)、執(zhí)法方面具有專業(yè)知識(shí)。

金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局與數(shù)十個(gè)政府機(jī)關(guān)、情報(bào)機(jī)構(gòu)共享信息，其中包括酒煙火器局、緝毒局、聯(lián)邦調(diào)查局、特勤局、國(guó)稅局、海關(guān)總署、郵政檢查局。

四、該局兩位局長(zhǎng)離職后的任職問題

1、詹姆斯·弗雷斯局長(zhǎng)

詹姆斯于1970年10月27日出生于馬里蘭州阿伯丁地區(qū)，在新澤西州梅圖興地區(qū)長(zhǎng)大，母親是一位護(hù)士和社工，父親于2020年8月逝世。詹姆斯曾經(jīng)就讀于圣約瑟夫高中，以優(yōu)異成績(jī)于1966年畢業(yè)于圣彼得學(xué)院，于1969年畢業(yè)于維拉諾瓦法學(xué)院。法學(xué)院畢業(yè)后從事律師工作。1970年至1972年，進(jìn)入陸軍前往德國(guó)工作。

1992年，以優(yōu)異成績(jī)?cè)趩讨纬谴髮W(xué)取得政府及國(guó)際關(guān)系學(xué)士學(xué)位。1995年，在哈佛大學(xué)法學(xué)院獲得法學(xué)博士學(xué)位。

1995年至1996年，在德國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管辦公室工作。1996年，任紐約聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行法務(wù)部律師，負(fù)責(zé)金融市場(chǎng)監(jiān)管、清算系統(tǒng)問題、外國(guó)政府賬號(hào)、外國(guó)中央銀行賬號(hào)監(jiān)管。在伊朗人質(zhì)危機(jī)發(fā)生后，負(fù)責(zé)處理涉及伊朗中央銀行的法律糾紛。1999年，任國(guó)際清算銀行法務(wù)部律師，負(fù)責(zé)中央銀行金融服務(wù)、涉及特殊條款及豁免的國(guó)際法律事務(wù)，參與國(guó)際金融標(biāo)準(zhǔn)制定者專家委員會(huì)的工作。

2005年，詹姆斯任財(cái)政部助理法律顧問，負(fù)責(zé)執(zhí)法及情報(bào)工作，參加恐怖主義及金融情報(bào)辦公室工作，領(lǐng)導(dǎo)金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局，領(lǐng)導(dǎo)調(diào)查涉恐怖主義金融活動(dòng)，領(lǐng)導(dǎo)調(diào)查涉伊朗及朝鮮的金融活動(dòng)。

2007年3月5日，任金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局局長(zhǎng)。經(jīng)詹姆斯建議，該局?jǐn)U大管轄金融詐騙，特別是涉及金融機(jī)構(gòu)的擔(dān)保詐騙案件。房利美、房地美均遭受該局調(diào)查。2011年7月，詹姆斯領(lǐng)導(dǎo)制定了涉及虛擬貨幣的監(jiān)管規(guī)定。

2013年1月，詹姆斯離職到華盛頓的一家律師事務(wù)所任律師，負(fù)責(zé)銀行業(yè)及金融、執(zhí)法及監(jiān)管業(yè)務(wù)。2016年，詹姆斯推動(dòng)政府做出規(guī)定，美國(guó)國(guó)內(nèi)的所有企業(yè)應(yīng)當(dāng)向該局報(bào)告涉及企業(yè)實(shí)際所有者、實(shí)際受益人、實(shí)際控制人的信息。

2020年5月8日，德國(guó)支付及金融服務(wù)企業(yè)Wirecard公司丑聞爆發(fā)。

2020年7月1日，詹姆斯任Wirecard公司高級(jí)管理人員，負(fù)責(zé)法務(wù)及合規(guī)業(yè)務(wù)。詹姆斯負(fù)責(zé)救火并試圖拯救該企業(yè)。

2020年9月，Wirecard公司賬戶信息造假、審計(jì)工作存在重大問題，成為德國(guó)歷史上最大的金融騙局。因此，德國(guó)國(guó)會(huì)決定調(diào)查Wirecard公司。2020年9月11日，詹姆斯辭職離開Wirecard公司。

2、詹妮弗·沙思吉·卡佛里局長(zhǎng)

詹妮弗本科畢業(yè)于喬治·華盛頓大學(xué)艾略特國(guó)際事務(wù)學(xué)院，在亞利桑那大學(xué)法學(xué)院獲得法學(xué)學(xué)位。詹妮弗的籃球打得非常好。

1997年，詹妮弗進(jìn)入司法部工作。在此期間，詹妮弗參與了司法部與財(cái)政部的聯(lián)絡(luò)工作，雙方對(duì)詹妮弗的評(píng)價(jià)不錯(cuò)。2010年，詹妮弗任司法部資產(chǎn)沒收和洗錢局局長(zhǎng)，領(lǐng)導(dǎo)150多名工作人員開展工作，每年罰沒款超過15億美元。擔(dān)任檢察人員，起訴案件主要包括國(guó)際有組織犯罪、專業(yè)洗錢機(jī)構(gòu)。

2012年至2016年，任該局局長(zhǎng)。離任后，到匯豐銀行任高級(jí)管理職位。這種行為屬于監(jiān)管人員離職后到被監(jiān)管單位任職，此種現(xiàn)象說明，該局的廉政工作可能存在基礎(chǔ)不牢的問題。

3、這兩位局長(zhǎng)均可能存在領(lǐng)導(dǎo)干部任職回避方面的問題

詹姆斯任職期間，Wirecard公司爆發(fā)丑聞。詹妮弗任職期間，匯豐銀行發(fā)生大量違規(guī)事件。該局的領(lǐng)導(dǎo)干部任職回避紀(jì)律應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)。

五、與該局有關(guān)的若干執(zhí)法工作

1、履行《愛國(guó)者法》第314條規(guī)定的金融執(zhí)法工作

依照2001年《愛國(guó)者法》的規(guī)定，該局負(fù)責(zé)監(jiān)管27000多家金融機(jī)構(gòu)及其45000個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，可以審查這些金融機(jī)構(gòu)的所有賬戶及交易情況，如果發(fā)現(xiàn)涉及恐怖主義及洗錢的行為，該局可以進(jìn)行處罰。依照《愛國(guó)者法》第314條的規(guī)定，受到監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向該局主動(dòng)報(bào)告交易信息。

金融機(jī)構(gòu)或?qū)嶓w如果被該局列入《可疑活動(dòng)報(bào)告》、《特殊人員名單》，可能會(huì)受到如下處罰：

（1）禁止美國(guó)金融機(jī)構(gòu)為受處罰人在美國(guó)開立或持有代理行賬戶；

（2）禁止美國(guó)金融機(jī)構(gòu)通過外國(guó)銀行機(jī)構(gòu)的美國(guó)代理行賬戶處理涉及受處罰人的交易；

（3）要求美國(guó)金融機(jī)構(gòu)對(duì)其外國(guó)代理行賬戶進(jìn)行特殊、適當(dāng)?shù)谋M職調(diào)查，以防止其處理涉及受處罰人的交易。

2、履行《愛國(guó)者法》第311條規(guī)定的金融執(zhí)法工作及執(zhí)法案例

該法第311條規(guī)定了“針對(duì)涉及洗錢的司法管轄區(qū)、金融機(jī)構(gòu)或國(guó)際交易的特殊措施”。該條文規(guī)定，財(cái)政部長(zhǎng)有權(quán)：一旦發(fā)現(xiàn)某一外國(guó)法域、外國(guó)機(jī)構(gòu)、交易類別或賬戶類型存在“初步洗錢擔(dān)憂”時(shí)，可以要求本國(guó)金融單位和金融機(jī)構(gòu)針對(duì)上述存在洗錢問題的實(shí)體采取某些“特殊措施”，其中包括：

（1）記錄與報(bào)告特定金融交易：美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)可要求任何美國(guó)金融機(jī)構(gòu)就上述司法管轄區(qū)、金融機(jī)構(gòu)或交易類別進(jìn)行有關(guān)交易總額或每筆交易的記錄和/或報(bào)告。

（2）獲取實(shí)益所有權(quán)信息：美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)可要求任何美國(guó)金融機(jī)構(gòu)采取其認(rèn)為合理可行的措施，以獲取與保存有關(guān)涉及上述司法管轄區(qū)、金融機(jī)構(gòu)或交易類別的外國(guó)主體（須遵守股票公開報(bào)告的要求、或者在受監(jiān)管的交易所或交易市場(chǎng)上市交易的外國(guó)實(shí)體除外）或其代表人在美國(guó)開設(shè)或維持的賬戶的實(shí)益所有權(quán)的信息。

（3）獲取清算賬戶信息：若任何美國(guó)金融機(jī)構(gòu)為上述司法管轄區(qū)或金融機(jī)構(gòu)開設(shè)或運(yùn)維清算賬戶或者開設(shè)或維持可用于上述交易的清算賬戶，美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)可要求該美國(guó)金融機(jī)構(gòu)識(shí)別被允許使用上述清算賬戶的客戶并獲取有關(guān)該客戶及其每一名代表人的信息，信息要求與儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)在通常業(yè)務(wù)過程中獲取的美國(guó)客戶的信息同等。

（4）獲取代理行賬戶信息：若任何美國(guó)金融機(jī)構(gòu)為上述司法管轄區(qū)或金融機(jī)構(gòu)開設(shè)或持有代理行賬戶或者開設(shè)或持有可用于上述交易的代理行賬戶，美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)可要求該美國(guó)金融機(jī)構(gòu)識(shí)別被允許使用上述代理行賬戶的客戶并獲取有關(guān)該客戶及其每一名代表人的信息，信息要求與儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)在通常業(yè)務(wù)過程中獲取的美國(guó)客戶的信息同等。

（5）禁止/限制開設(shè)或維持代理行賬戶或清算賬戶：經(jīng)與國(guó)務(wù)卿、司法部長(zhǎng)與聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)理事會(huì)主席協(xié)商，財(cái)政部長(zhǎng)可禁止或嚴(yán)格限制美國(guó)金融機(jī)構(gòu)代表/代理外國(guó)銀行機(jī)構(gòu)在美國(guó)開設(shè)或維持涉及上述司法管轄區(qū)、金融機(jī)構(gòu)或交易的代理行賬戶或清算賬戶。

以上權(quán)力為財(cái)政部提供了強(qiáng)大而靈活的監(jiān)管工具，幫助該局保護(hù)美國(guó)金融體系免受特定威脅及侵害。財(cái)政部部長(zhǎng)通過金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局完成上述執(zhí)法工作。

上述措施中，第5種措施限制程度最重，被普遍認(rèn)為相當(dāng)于金融機(jī)構(gòu)的“死刑”。該措施可以有效切斷外國(guó)金融機(jī)構(gòu)與美國(guó)金融系統(tǒng)的聯(lián)系，斷絕其美元業(yè)務(wù)。

具體執(zhí)法案例：2018年2月13日，該局認(rèn)定拉脫維亞ABLV銀行為初步洗錢擔(dān)憂實(shí)體，并對(duì)該銀行實(shí)施第五種特別措施的提議。為避免潛在交易風(fēng)險(xiǎn)，各金融機(jī)構(gòu)迅速停止向拉脫維亞ABLV銀行供應(yīng)美元。2018年2月24日，歐洲中央銀行宣布，拉脫維亞ABLV銀行因嚴(yán)重?cái)D兌倒閉。

3、處罰忍者加密貨幣

2013年，該局發(fā)布指導(dǎo)意見，要求交易數(shù)字資產(chǎn)的人或機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)注冊(cè)為貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)企業(yè)，該類業(yè)務(wù)必須獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)的許可，并建立反洗錢合規(guī)計(jì)劃。

2020年10月22日，該局及檢察機(jī)關(guān)指控，拉里·迪恩·哈蒙涉嫌洗錢，涉案財(cái)物為價(jià)值超過4億美元的加密貨幣，這些加密貨幣被用于地下市場(chǎng)的非法交易。哈蒙涉嫌經(jīng)營(yíng)兩種特幣業(yè)務(wù)，分別是2014年至2017年的Helix業(yè)務(wù)，以及2017年至2020年的忍者幣。哈蒙協(xié)助用戶利用比特幣洗錢，涉及350000多個(gè)比特幣，約合4億美元。哈蒙收取2.5％的費(fèi)用，贓款價(jià)值近1.06億美元。

法院審理認(rèn)為，哈蒙代表客戶進(jìn)行了數(shù)百次比特幣交易、無證經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。根據(jù)《銀行保密法》的規(guī)定，哈蒙違反了報(bào)告和注冊(cè)要求。法院判決，哈蒙繳納罰款6000萬美元。

4、可疑活動(dòng)報(bào)告文件泄露事件

國(guó)際調(diào)查記者同盟于2020年9月20日說，金融犯罪執(zhí)法局有2121份可疑活動(dòng)報(bào)告文件發(fā)生泄露。這些文件記錄，1999年至2017年間全球多個(gè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生20萬起可疑金融交易，總涉及金額高達(dá)2萬億美元。

170多個(gè)國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)為洗錢及其他詐騙犯罪提供條件。匯豐銀行允許欺詐者將數(shù)百萬美元的贓款轉(zhuǎn)移到世界各地、摩根大通銀行幫助黑手黨頭目塞米翁·莫吉列維奇通過金融系統(tǒng)轉(zhuǎn)移了10多億美元，莫吉列維奇涉嫌槍支犯罪，販毒和謀殺罪，是聯(lián)邦調(diào)查局通緝的在逃人員；德意志銀行將贓款轉(zhuǎn)移給犯罪者、恐怖分子和毒販。這些文件還記載，阿爾卡季·羅滕貝格可能利用倫敦巴克萊銀行洗錢；阿聯(lián)酋中央銀行存在忽視監(jiān)管的行為；渣打銀行為涉恐賬戶轉(zhuǎn)移了十多年的現(xiàn)金；3000多家英國(guó)公司存在“可疑活動(dòng)報(bào)告”，為全球國(guó)家之最。

美國(guó)綜合新聞網(wǎng)對(duì)獲取的泄露文件進(jìn)行了分析，并于2020年9月21日稱，摩根大通、匯豐銀行、渣打集團(tuán)、德意志銀行和紐約梅隆銀行參與洗錢，美國(guó)運(yùn)通、美國(guó)銀行、巴克萊銀行、花旗銀行、德國(guó)商業(yè)銀行、丹斯克銀行、第一共和銀行、法國(guó)興業(yè)銀行、俄羅斯國(guó)有開發(fā)銀行和富國(guó)銀行牽涉可疑活動(dòng)報(bào)告。

文件牽涉到的知名人士包括保羅·馬納福特、愛爾蘭土耳其裔黃金交易員雷扎·扎拉布、在逃商人劉特佐和塞米昂·莫吉列維奇。全澳大利亞的銀行參與洗錢1.74億美元，其中，1.23億發(fā)生于麥格理銀行，4400萬發(fā)生于澳洲聯(lián)邦銀行。

2020年東京奧運(yùn)會(huì)競(jìng)標(biāo)顧問機(jī)構(gòu)向前奧委會(huì)成員拉明·迪亞克行賄37萬美元，迪亞克于2020年因受賄案件入獄。匯豐銀行曾于2013年10月至2014年3月三次為徐明在該銀行開設(shè)賬戶轉(zhuǎn)移資金，徐明于2017年被判刑。

2020年9月21日，受違法違紀(jì)丑聞?dòng)绊?，上述銀行股價(jià)暴跌，其中，匯豐銀行出現(xiàn)20年來最大跌幅。

參議員伊麗莎白·華倫和伯尼·桑德斯認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)懲處違法的銀行。以上泄露文件材料證實(shí)，該局的保密工作、執(zhí)法工作均存在問題。

六、關(guān)于該局的幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)或建議

1、應(yīng)當(dāng)認(rèn)真研究該局的反洗錢規(guī)定，避免風(fēng)險(xiǎn)

如果不慎涉及非法資金轉(zhuǎn)移等制裁規(guī)避行為，久可能構(gòu)成初步洗錢擔(dān)憂，從而受到該局的管轄范圍。如果被全面切斷與美國(guó)金融系統(tǒng)的聯(lián)系，美元業(yè)務(wù)較多的單位將遭受大損失。

2、應(yīng)避免為制裁規(guī)避行為提供金融服務(wù)

可能涉及的規(guī)避行為包括：航運(yùn)、漁業(yè)、農(nóng)業(yè)、采礦、煤炭、建筑、走私、船舶轉(zhuǎn)運(yùn)、貨物互易、利用其他金融機(jī)構(gòu)作為代理人、利用海外勞工和基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目籌資、利用空殼公司或外交掩護(hù)開設(shè)賬戶并開展交易、直接銷售武器。金融機(jī)構(gòu)必須注意識(shí)別制裁規(guī)避行為，避免無意中為這些制裁規(guī)避交易提供金融服務(wù)。

3、加強(qiáng)客戶、交易篩查機(jī)制

對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行盡職調(diào)查，盡可能隔絕自身與被制裁實(shí)體或高風(fēng)險(xiǎn)實(shí)體的金融業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)與交易往來。對(duì)客戶交易進(jìn)行更密切的監(jiān)控，獲取關(guān)于交易的信息和文件，識(shí)別交易中有關(guān)美國(guó)的任何聯(lián)系，包括美國(guó)個(gè)體、美國(guó)技術(shù)或貨物的參與、包含美元的交易或賬戶，防止受到美國(guó)制裁管轄。

4、建立國(guó)際金融犯罪制裁名單監(jiān)控機(jī)制

應(yīng)當(dāng)特別關(guān)注美國(guó)及聯(lián)合國(guó)發(fā)布的制裁信息及相關(guān)名單。如果發(fā)現(xiàn)現(xiàn)有客戶是否涉及被制裁實(shí)體，應(yīng)當(dāng)立即采取相應(yīng)補(bǔ)救措施，終止向該客戶提供金融業(yè)務(wù)、交易渠道等服務(wù)。如果發(fā)現(xiàn)新客戶申報(bào)信息涉及被制裁實(shí)體，則應(yīng)當(dāng)拒絕為其提供任何金融相關(guān)服務(wù)。

5、建立內(nèi)部關(guān)聯(lián)方篩查機(jī)制

建議金融機(jī)構(gòu)對(duì)現(xiàn)有關(guān)聯(lián)方開展定期審查，對(duì)未來關(guān)聯(lián)方實(shí)施準(zhǔn)入管理，以確保關(guān)聯(lián)方不涉及被制裁實(shí)體。

6、學(xué)習(xí)該局檢查手冊(cè)

2020年4月15日，美國(guó)聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會(huì)修訂了《銀行保密法及反洗錢檢查手冊(cè)》。該《手冊(cè)》包含了反洗錢要求、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、行業(yè)慣例、檢查程序、識(shí)別控制洗錢及恐怖融資指引，是該局檢查人員的重要指引。

建議認(rèn)真研究學(xué)習(xí)該手冊(cè)，了解自身的洗錢、恐怖融資以及其他金融違法活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)情況，以識(shí)別、衡量、監(jiān)控和控制風(fēng)險(xiǎn)。

7、積極配合該局調(diào)查

如果該局?jǐn)M實(shí)施制裁，受處罰人應(yīng)當(dāng)及時(shí)與該局進(jìn)行溝通聯(lián)絡(luò)，向該局提交回復(fù)意見，主動(dòng)表達(dá)自身的合規(guī)意愿及積極配合調(diào)查的態(tài)度，應(yīng)當(dāng)就該局指出的具體違規(guī)行為，有針對(duì)性地采取實(shí)際補(bǔ)救措施，盡可能避免被該局認(rèn)定為金融犯罪的風(fēng)險(xiǎn)。

七、結(jié)論

美方財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局值得關(guān)注和研究的簡(jiǎn)單原因是，美國(guó)完全控制著紐約清算所銀行同業(yè)支付系統(tǒng)（CHIPS），實(shí)際控制著環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)系統(tǒng)（SWIFT），這兩個(gè)系統(tǒng)構(gòu)成了國(guó)際金融中最重要的的支付結(jié)算系統(tǒng)。世界上任何一家開展國(guó)際業(yè)務(wù)，需要做美元支付結(jié)算的金融機(jī)構(gòu)，事實(shí)上依賴著這兩個(gè)系統(tǒng)。美國(guó)通過控制美元支付結(jié)算系統(tǒng)，在事實(shí)行控制著世界金融體系。

英國(guó)廣播公司在新聞評(píng)論中說，如果美國(guó)決心制裁某個(gè)國(guó)家或者機(jī)構(gòu)，可以直接切斷該國(guó)金融機(jī)構(gòu)與上述兩個(gè)系統(tǒng)的連接，從而使其無法進(jìn)行任何與美元相關(guān)的交易。

關(guān)注和研究該局，重要意義就是，要盡量減小受到該局處罰的風(fēng)險(xiǎn)。如果有能力放棄所有涉及美元的業(yè)務(wù)或活動(dòng)，也可以完全忽略該局的存在。

作者：朱川

WXH：Sci-Abs